Ένα όνομα θα το κάνει πολύ ξεκάθαρο: Μπέρνι Μάντοφ. Ο Madoff ήταν μεσίτης για το μεγαλύτερο μέρος της καριέρας του -μια θέση που δεν απαιτεί υποχρέωση καταπιστευματοδότησης-αλλά όταν εγγράφηκε ως σύμβουλος επενδύσεων το 2006, ανέλαβε καθήκον καταπιστευματοφυλακής προς τους πελάτες του. … Το πρότυπο καταπιστεύματος έχει σκοπό να σας προστατεύσει.
Είναι ένας robo σύμβουλος καταπιστευματοδόχος;
Οι σύμβουλοι Robo, όπως και οι παραδοσιακοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι, απαιτούνται να ενεργούν προς το καλύτερο συμφέρον των πελατών τους. … Οι περισσότεροι, αν όχι όλοι, ρομπο-σύμβουλοι είναι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι και επομένως υπόκεινται σε αυτά τα πρότυπα καταπιστεύματος.
Είναι όλες οι εταιρείες επενδύσεων καταπιστευματικές;
Όλοι οι επενδυτικοί σύμβουλοι που είναι εγγεγραμμένοι στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) ή σε μια κρατική ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών πρέπει να ενεργούν ως καταπιστευματοδόχοι Από την άλλη πλευρά, οι μεσίτες, οι χρηματιστές και οι ασφαλιστικοί πράκτορες υποχρεούνται μόνο να εκπληρώσουν μια υποχρέωση καταλληλότητας.
Τι κάνει κάποιον πιστό;
Καταπιστευματοδόχος είναι κάποιος που διαχειρίζεται περιουσία ή χρήματα για λογαριασμό κάποιου άλλου Όταν γίνετε καταπιστευματοδόχος, ο νόμος απαιτεί να διαχειρίζεστε τα περιουσιακά στοιχεία του ατόμου προς όφελός του-και όχι το δικό σου. Σε μια σχέση εμπιστοσύνης, το άτομο που πρέπει να δώσει προτεραιότητα στα συμφέροντα των πελατών του πάνω από τα δικά του ονομάζεται καταπιστευματοδόχος.
Τι ακριβώς έκανε ο Μπέρνι Μάντοφ;
Ως αξιοσέβαστος χρηματοδότης, ο Madoff έπεισε χιλιάδες επενδυτές να παραδώσουν τις αποταμιεύσεις τους, υποσχόμενος ψευδώς σταθερά κέρδη σε αντάλλαγμα. Συνελήφθη τον Δεκέμβριο του 2008 και κατηγορήθηκε για 11 κατηγορίες για απάτη, ξέπλυμα βρώμικου χρήματος, ψευδορκία και κλοπή.
