Η άποψή μας: Το Pie Funds και το Milford είναι, βάσει ανεξάρτητων δεδομένων Morningstar, οι δύο διαχειριστές κεφαλαίων της Νέας Ζηλανδίας με τις καλύτερες επιδόσεις (αν και το Fisher Funds είναι αναμφισβήτητα εξίσου ισχυρό). Οι Milford και Pie διαχειρίζονται περισσότερα από 15 δισεκατομμύρια δολάρια σε κεφάλαια (κυρίως) που επικεντρώνονται στην ανάπτυξη.
Πώς επιλέγω ένα διαχειριζόμενο κεφάλαιο;
Πέντε βήματα για να επιλέξετε ένα διαχειριζόμενο κεφάλαιο
- Βήμα πρώτο: Αυτοαξιολόγηση – κατανοήστε το προφίλ κινδύνου, τον επενδυτικό σας στόχο και το χρονοδιάγραμμα. …
- Βήμα δεύτερο: Εξετάστε την κατηγορία στοιχείων. …
- Βήμα τρίτο: Εξετάστε τον τύπο του διαχειριζόμενου κεφαλαίου. …
- Βήμα τέταρτο: Προηγούμενη απόδοση. …
- Βήμα πέμπτο: Διαβάστε τη Δήλωση Αποκάλυψης Προϊόντος (PDS)
Μπορείτε να χάσετε χρήματα σε ένα διαχειριζόμενο κεφάλαιο;
Η αξία του μπορεί να πέσει σε αξία Υπάρχει κίνδυνος η τιμή ενός κεφαλαίου να πέσει κάτω από αυτό που πληρώσαμε για αυτό. Ο κίνδυνος να χάσουμε όλη την επένδυσή μας μπορεί να είναι μικρότερος από ό,τι αν επενδύαμε προσωπικά σε μετοχές μιας εταιρείας, επειδή τα χρήματά μας στο αμοιβαίο κεφάλαιο κατανέμονται σε πολλά διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία και οργανισμούς.
Τι είναι μια λογική απόδοση σε ένα διαχειριζόμενο κεφάλαιο;
Εάν θέλετε να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια, θα θέλετε να έχετε μια αίσθηση της μέσης απόδοσης πριν κάνετε οποιαδήποτε κίνηση. Το 2020, τα αμοιβαία κεφάλαια σε επτά ευρείες κατηγορίες είχαν κατά μέσο όρο απόδοση περίπου 10%, σχεδόν διπλάσια από τη μέση ετήσια απόδοση τα τελευταία 15 χρόνια.
Είναι τώρα η κατάλληλη στιγμή για επενδύσεις σε διαχειριζόμενα κεφάλαια;
Τα διαχειριζόμενα κεφάλαια έχουν σχεδιαστεί για να αποδίδουν σταθερά και να αυξάνονται με την πάροδο του χρόνου. Είναι μια μεσοπρόθεσμη έως μακροπρόθεσμη επένδυση. … Τώρα είναι μια εξαιρετική στιγμή για επένδυση, και υπάρχουν πολλές επιλογές για να διαλέξετε. Με τα επιτόκια να είναι τόσο χαμηλά, είναι επίσης μια καλή στιγμή για να δανειστείτε για να επενδύσετε.
